Финансы · Free browser tool
Оценка налогов по форме 1099 для фрилансеров
Оценивайте квартальный налог на самозанятость и подоходный налог для фрилансеров и подрядчиков США — с приоритетом приватности, локально.
Your 1099 income
Enter annual totals. Results update instantly as you type.
Estimates use approximate 2026 federal brackets, Schedule SE-style Social Security and Medicare tax on 92.35% of net profit, a separate simplified Additional Medicare Tax estimate when applicable, one-half of Schedule SE tax deductible, and the standard deduction only. Local taxes, credits, and itemized deductions are not modeled.
Privacy-first calculation
Your numbers never leave this device. Everything runs client-side with zero server upload—ideal for sensitive freelance income planning.
Total estimated tax
$22,250
$5,562.49 / quarter
Take-home pay
$50,750
After estimated taxes
Effective tax rate
30.5%
Tax ÷ net profit
Income split
Net profit $73,000 = take-home vs tax
Tax summary
- Gross 1099 income
- $85,000.00
- Business expenses
- −$12,000.00
- Net self-employment profit
- $73,000.00
- Federal self-employment tax
- $10,314.57
- Estimated federal income tax
- $6,095.40
- Estimated California state tax
- $5,840.00
- Total estimated tax
- $22,249.97
- Final take-home pay
- $50,750.03
Suggested quarterly set-aside
$5,562.49
Planning set-aside equal to total estimated tax ÷ 4—not an official Form 1040-ES or safe-harbor payment amount.
Frequently Asked Questions
Это официальная налоговая консультация или замена подаче декларации?
Нет. Инструмент даёт только плановую оценку по приблизительным федеральным ставкам 2026 и средним ставкам штатов. Он не подаёт декларации и не заменяет CPA, enrolled agent или налоговое ПО. Всегда сверяйтесь с актуальными рекомендациями IRS.
Как считается налог на самозанятость?
Применяется стандартная ставка self-employment tax 15.3% (12.4% Social Security до годовой базы зарплаты плюс 2.9% Medicare плюс Additional Medicare Tax выше порога) к 92.35% чистой прибыли, затем вычитается половина этого SE tax перед расчётом федерального подоходного налога.
Зачем нужны квартальные estimated payments?
В отличие от зарплаты W-2, с дохода 1099 обычно не удерживают налог. IRS ожидает, что фрилансеры платят estimated tax примерно четыре раза в год, чтобы избежать штрафов за недоплату — инструмент предлагает сумму к ежеквартальному резерву для планирования.
Учитываются ли правила конкретного штата?
Используется приблизительная средняя эффективная ставка подоходного налога штата (0% для штатов без подоходного налога, например Texas или Florida). Не моделируются местные налоги, кредиты и itemized deductions — цифры по штату считайте грубой оценкой.
Инструменты, которые тоже могут понадобиться
Откройте другие бесплатные браузерные утилиты для продавцов, создателей и профессионалов.
- Финансы
Оценка налога 1099-NEC и налога самозанятых
Оцените налог на самозанятость, подоходный налог и квартальные платежи по Box 1 формы 1099-NEC — 100% приватно в браузере.
Попробовать - Финансы
Оценка платежей и налога 1099-K
Оцените налог SE и квартальные платежи по валовым выплатам Form 1099-K Box 1a после комиссий и удержаний платформ — 100% приватно.
Попробовать - Финансы
Калькулятор чистого дохода независимого подрядчика
Оценивает take-home подрядчика после расходов, SE-налога и подоходного налога—100% приватно в браузере.
Попробовать
Квартальные estimated taxes по 1099 в 2026: краткий гид для фрилансера
Если вы получаете доход фрилансера, подрядчика или иной доход не по найму по форме 1099, IRS обычно ожидает уплату налога по мере заработка — не только при подаче декларации. В отличие от зарплаты W-2, с выплат 1099 редко удерживают федеральный подоходный налог или FICA. Поэтому многие фрилансеры в США в 2026 делают квартальные estimated tax payments, чтобы покрыть и подоходный налог, и налог на самозанятость и избежать штрафов за недоплату.
Начните с чистой прибыли от самозанятости: валовый доход 1099 минус обычные и необходимые деловые расходы. Self-employment tax примерно 15.3% (12.4% Social Security до годовой базы плюс 2.9% Medicare) применяется к 92.35% чистой прибыли. Половина этого SE tax обычно вычитается при расчёте подоходного налога. Федеральный подоходный налог затем применяется к налогооблагаемому доходу после стандартного вычета (или itemized) по прогрессивным скобкам. Штат может добавить ещё слой — или ничего, если вы в штате без подоходного налога, например Texas, Florida или Washington.
Квартальные оценки обычно приходятся примерно на середину апреля, июня, сентября и января следующего года (подтверждайте точные даты IRS каждый сезон). Практичная привычка — откладывать фиксированный процент с каждого инвойса — часто в диапазоне вашей эффективной ставки — на отдельный счёт, затем платить четверть годовой оценки каждый квартал. Правила safe harbor могут защитить, если вы платите достаточно от прошлогоднего налога; высокодоходным стоит проверить актуальные пороги.
Этот бесплатный оценщик налогов 1099 для фрилансеров США работает полностью в браузере — цифры дохода остаются приватными. Используйте его, чтобы набросать федеральный SE tax, федеральный подоходный, приблизительный налог штата, общую нагрузку и take-home для планирования. Это не замена CPA, enrolled agent или налоговому ПО и не подача декларации. На 2026 сверяйтесь с официальным IRS Publication 505, тщательно учитывайте вычитаемые расходы и корректируйте оценки при скачках дохода в середине года, чтобы апрель не стал сюрпризом.